Mikrokredit

Der Mikrokredit ist ein attraktiver Individualkredit für finanzielle Engpässe. Er kann für viele Kreditsuchende interessant seine die nur wenig Geld aufnehmen wollen. Neben einer kurzen Laufzeit und kleinen Raten ist der Mikrokredit mit seiner Sofortauszahlung schnell beantragt. Passende Mikrokreditprogramme mit den besten Konditionen machen das finden und vergleichen zum Kinderspiel.

Hier bekommt man nützliche Infos und Themen relevante Tipps zum Beantragen von Mikro und Minikrediten. Worauf sollte man besonders achten und wo liegen die Vor- und Nachteile bei Mikrokrediten. Alles auf einer Seite damit Kreditnehmer bestens Informiert und schnell den passenden Kreditanbieter im Netz finden. Eine Auswahl der besten Mikrokreditprogramme für Privatleute oder kleine Unternehmen.

Was ist ein Mikrokredit

Ein Mikrokredit hat die gleichen Eigenschaften wie ein Minikredit bzw. Kleinkredit. Die Bezeichnungen sind je nach Anbieter unterschiedlich. Neben einer schnellen Auszahlung sind die aufgenommenen Kreditsummen oft nicht sehr hoch. Da es sich in den meisten Fällen um eine sehr kurze Ratenlaufzeit handelt, kommen für den Kreditnehmer dennoch sehr günstige Konditionen ins Spiel.

Für wen sind Mikrokredite geeignet?

Mikrokredite eignen sich für viele Personengruppen. Ob Privat oder für das kleine Onlinegeschäft das sich im Aufbau befindet. Damit man sich einen bessern Überblick verschaffen kann, liste wir mal einige Gruppen auf die schon vermehrt einen Kredit beantragt haben. So erhält man eine kleine Übersicht welche Personen von einem kurzweiligen Mikrodarlehen profitieren können.

Übersicht – Geeignet für:

  • Selbstsändige
  • Angestellte
  • Freiberufler
  • Beamte
  • Arbeitslose
  • Hartz IV Bezieher
  • Studenten
  • Alleinerziehende

Mikrokredit Vorteile

Vorteile von Mikrokrediten

Neben einem bestehenden Kredit können kleinere Mikrokredite aufgenommen werden. Sie sind schnell beantragt und sehr flexibel in ihre Verwendung. Ohne viel Papieraufwand kann das Kleindarlehen selbst für Nebengewerbliche und Kleinunternehmen zielorientiert eingesetzt werden.

Vorteile im Überblick

  • Individualkredit
  • Kurze Ratenlaufzeit
  • Günstige Kreditzinsen
  • Für Privatleute und Unternehmen
  • Verwendungsfreiheit
  • Schnelle Beantragung
  • Schnelle Kreditauszahlung – Expressüberweisung

Nachteile von Mikrokrediten

Wenn man ein Mikrokredit abgeschlossen hat, geht man einen Vertrag ein. Oftmals werden die kurzen Darlehenslaufzeiten unterschätzt. Einigen Konsumenten fällt es schwer das benötigte Geld rechtzeitig bereitzustellen. Oft kommen erhöhte Verzugszinsen (Bearbeitungsgebühr der Rücklastschrift) dadurch zustande. Vor Abschluss eines Vertrages sollte man darauf achten, dass Sonderzahlungen geleistet werden können. Einige Kreditverträge sehen keine notwendig für Sonderzahlungen.

Wofür ist ein Mikrokredit geeignet

Wofür ist ein Mikrokredit geeignet?

Die Verwendungsmöglichkeiten für einen Mikrokredit sind vielfältig. Aus vielen Finanztest die man im Internet finden kann, kann man erlesen wie und für was Kreditnehmer ihr Darlehen aufnehmen. Aus verschiedenen Webseiten habe ich diese Liste erstellt. Daraus kann man erlesen wofür ein Mikrokredit gerne verwendet wird. Dennoch sind es nur Vorschläge die für eine bessere Orientierung sorgen sollen.

HeizungsabrechnungSchülerkreditHochzeitskredit
SchulgebührenWassernachzahlungStromnachzahlung
HeizungsanlageMietrückstandMietkaution
AufnahmegebührenStartkapitalWarenanschaffung
NotkreditUmbaukreditSchönheitskredit
SanierungskreditModernisierungskreditBitcon Kredit

Welche Kreditsummen sind möglich?

Die Kredit Summen sind je nach Anbieter unterschiedlich. Interessenten haben die Möglichkeit lediglich 50 € oder sogar bis zu 3000 € sich bei einer online Bank zu leihen. Damit man sich einen besseren Überblick verschaffen kann hier mal eine Auflistung mit möglichen Kreditsummen für Mikrokredite. S

50 €100 €150 €200 €
250 €300 €350 €400 €
450 €500 €550 €600 €
650 €700 €750 €800 €
850 €900 €950 €1000 €

Wie hoch sind die Zinsen bei Mikrokrediten?

Mikrokredit ZinsenBei Mikrokrediten sind die Zinsen höher als bei normalen Krediten. Durch die kurze Darlehenszeit wollen die Kreditgeber natürlich auch noch was daran verdienen. Aus diesem Anlass liegen die meisten Zinsen oft über 10%. Die Zinshöhen sind von Anbieter zu Anbieter verschieden. Um den besten Kreditzins für sich zu sichern, sollte man die Mikrokredite untereinander vergleichen. Merken kann man sich folgendes. Je höher der Wunschkredit umso höher der Kreditzins und die Rückzahlungssumme. Die Rückzahlungmöglichkeiten sind bei vielen online Kreditinstituten unterschiedlich.

Welche Laufzeiten gibt es bei Mikrodarlehen?

Mikrokredit LaufzeitDa es sich oft um ein sehr kleines Bank Darlehen handelt, sind die Raten des Kredites oft nicht lang. Hier wird nicht in Jahre, sondern in Tage gerechnet. Je nach Anbieter, hat man bei der Finanzierung die Wahl zwischen 30 und 60 Tage. Je nach Kredithöhe – Kreditdarlehen sind bis zu 90 Tage drin. Im Hinterkopf sollte man aber dennoch die erhöhten Zinsen behalten. Eventuell wäre ein Notfallkredit, Kleinkredit oder Sonderkredit die bessere Lösung falls man eine längere Kredit Laufzeit benötigt.

Wo kann man Mikrokredite beantragen?

Mikrokredite beantragt man am einfachsten und schnellsten über eine Direktbank. Diese findet man im Internet zu genüge. Der Kreditnehmer hat freie Wahl. Entscheidend sind letztendlich die guten Konditionen, wovon der Kreditnehmer positiv profitieren kann. Das könne sehr kurze Laufzeiten, ein günstiger Zins oder eine schnelle Auszahlung sein. Wichtig ist es nach passenden Sonderangebote ausschau zu halten. Je nach Anliegen und Kreditwunsch, sind diese grade bei Engpässen nicht einfach zu finden. Der Ratgeber von Kredit Ideen, soll Ihnen dabei helfen.

Mikrokredit Privat

Mikrokredite von Privat zu beantragen, ist mittlerweile eine sehr gängige Vorgehensweise. Private Anleger stellen eine gewisse Summe zu Verfügung. Der Private Anleger kann entscheiden, wem oder in was er sein Geld investieren möchte. Das können Projekte oder Unterstützungen sein, um jemanden zu helfen der sich eine Existenz aufbauen möchte. Je nach Kredithöhe, können auch Gruppenkredite aus mehreren Anlegern gewährt werden. Das reduziert das Risiko und bringt den Privaten Mikrokredit Investoren mehr Sicherheit und Flexibilität.

Wenn man auf der suche nach einem Mikrokredit von Privat ist, sollte man ein Darlehen auf einer Kreditplattform beantragen. Neben den guten Konditionen umgeht man lästige Wartezeiten und Bürokratischen aufwand. Das ist viel Stressfreier als bei einer Filialen Bank.

Wichtig bei Mikrokrediten von Privat

Wenn Sie einen Privaten Kredit bei einer Kreditplattform aufnehmen möchten, sollte Sie sich gut vorbereiten. Auf diesen Plattformen muss man sich in erster Linie gut verkaufen können. Erarbeiten Sie ein Konzept das verständlich ist und die Privat Investoren überzeugt. Die Geldgeber stellen nach Ihrem Antrag sehr gerne Fragen und erkundigt sich bei Ihnen. Machen Sie sich eine Liste mit passenden Fragen und Antworten. Schreiben Sie sich Stichpunkte wie und was Sie mit dem Kreditbetrag machen wollen.

Mikrokredit für Gründer – Gründungsvorhaben – Gründerkredit

Gründer die eine neue Geschäftsidee in die Tat umsetzen wollen, haben immer das gleiche Problem. Für das Gründungsvorhaben gibt es zwar einen Gründerkredit, doch die Auflagen sind an viele Verpflichtungen gebunden. Unteranderem ein Businessplan und viele andere Dinge. Wer in Deutschland als Existenzgründer startet, hat bei Geldbedarf oft Probleme einen Kredit zu bekommen. Neben Mikrofinanzierungen hat man als Gründer auch die Möglichkeit Mikrokreditfonds abzuschließen. Doch dieser Weg ist gerade für Kleinunternehmen viel zu aufwendig.

Vielen Banken ist das Risiko einfach zu hoch. Den klassischen Filialbanken ist der Aufwand einfach zu groß um dem Existenzgründer einen Kredit zu gewähren. Die Relation zu Verwaltungsaufwand und Darlehenshöhe ist nicht gegeben. Banken wollen letztendlich auch nur Geld verdienen!

Für Existenzgründer ist das Mikrodarlehen dann oft die besser variante um das Vorhaben schnell in die Tat umzusetzen. Man verliert keine Zeit und der Papieraufwand ist gleich null. Heutzutage gibt es eine menge Kreditpartner die ein Mikrodarlehen für Gründer gewähren. Doch auch hier sollte man die Kreditsonderangebote miteinander vergleichen.

Mikrokredite bei Arbeitslosigkeit

Mikrokredit für ArbeitsloseEinen Mikrokredit für Arbeitslose ist möglich. Wenn trotz Arbeitslosigkeit ein Mindesteinkommen von 500 € vorhanden ist, sollte das beantragen eines Mikrodarlehens kein Problem sein.  Das macht diesen Individualkredit selbst für Rentner oder Studenten interessant, die für einen kurzen Zeitraum einen Geldbedarf haben.

Die Kreditrückzahlung kann je nach Kreditwunsch in bis zu 90 Tagen zurückerstattet werden. Ohne viel Papieraufwand, kann der Arbeitslose selbst bei Liquiditätsproblemen einen Kredit für sich beantragen. Die meisten Banken hohlen sich eine Schufa Auskunft. Liegt der Schufa Schore im mittleren Bereich, sollte es keine all zu großen Probleme geben. Denn bei einer Mikrofinanzierung handelt es sich um ein kurzfristiges Darlehen mit kurzer Laufzeit.

Mikrokredit sofort – Sofortauszahlung

Mikrokredite sind auch unter der Bezeichnung Sofortkredite bekannt. In der Regel dauert die längste Bearbeitungszeit höchstens 3 Tage. Ist jedoch abhängig vom jeweiligen Kreditgeber des Bankkredites. Nach Prüfung aller erforderlichen Unterlagen, wird der Kreditbetrag des Mikrodarlehen sofort auf das angegebene Konto ausgezahlt. Bei dieser Kreditart ist es bei einigen Kreditanbietern sogar möglich, einen Mikrokredit ohne Einkommensnachweis zu beantragen.

Voraussetzungen für einen Kredit mit Sofortauszahlung!

  1. Mindestens 18 Jahre
  2. Wohnsitz in Deutschland
  3. Deutsches Bank Konto
  4. E-Mail Adresse
  5. Einkommen

Kreditbedingungen

Die Kreditbedingungen sind bei vielen Kreditanbieter und Kreditprogramme gleich. Um einen Schnellkredit zu beantragen sollte der Kreditsuchende ein regelmäßiges Einkommen nachweisen können. Auf den zu übermittelten Auszügen sollten die Gehaltsnachweise beziehungsweise der Gehaltseingang vermerkt sein. Nur so ist zum Beispiel eine Expressüberweisung möglich. Bei Problemen mit der Bonität, kann man ein Darlehen ohne eine Schufa Überprüfung bekommen. Nähere Erklärungen finden Sie im nächsten abschnitt.

Mikrokredit ohne Schufa

Einen Mikrokredit ohne Schufa zu beantragen ist durchführbar. Hierbei sollte der Kreditinteressierte darauf achten, dass es sich um ein seriöses Mikrokreditprogramm – Bankkredite handelt. Es gibt auf dem Finanzmarkt viele schwarze Schafe. Diese warten nur darauf das Finanzielle Engpässe auftreten. In der heutigen Zeit gibt es viele Situationen, warum man einen negativen Eintrag bekommen kann. Ob nach einer Trennung oder das man für eine kurze Zeit mal Zahlungsunfähig ist wegen Lohnausfall. Bei Finanziellen Engpässen kann ein Mikrokredit helfen.

Kredit trotz negativer Bonität – Liquiditätsproblemen

Kredit trotz negativer SchufaViele Kreditinstitute vergeben einen Kredit nur, wenn sie zuvor eine Schufa Auskunft einholen. Das dient dazu, um die Kreditwürdigkeit des Antragstellers zu prüfen. In dieser Auskunft wird festgehalten ob der Antragsteller sehr oder weniger Kreditwürdig vermerkt ist. Darin zu erlesen sind zudem auch die negativen Schufa Einträge und andere Liquiditätsproblemen. Das können zum Beispiel Vollstreckungsbescheide, Kontopfändungen oder auch die Abgabe des Vermögensverzeichnisses sein. Umgangssprachlich auch unter der Aussage „Die Finger strecken“ bekannt. Bei solchen negativen Einträgen ist es schwierig einen Kredit zu beantragen. Dennoch nicht unmöglich.

Obwohl man negativ in der Schufa geführt wird, ist es möglich einen Mikrokredit ohne Schufa Auskunft zu bekommen. Anlaufstellen finden Interessenten im Netz genug und hier auf dieser Webseite. Zudem sind die meisten Kreditanfragen kostenlos und unverbindlich. So kann man bei vielen Kreditsonderprogrammen auch ohne Schufa eine Kreditanfrage stellen. Im negativsten Fall wird der Kredit schnell abgelehnt und Sie haben Gewissheit. Das dauert oft nur wenige Minuten und ist mit keinem großen Zeitaufwand oder Papierkram verbunden.